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TRF爭議開鍘14家銀行 五波累積罰金破億元

針對TRF(目標可贖回遠期契約)的不當銷售爭議，金管會今(6/1)日祭出第五波開罰，且大開鍘刀，一口氣有14家銀行遭處分，罰金總計高達1,800萬元，若加計前四波的罰金，TRF已讓國銀累積遭罰破億元。

第五波遭懲處的業者，包括遠東銀行、台新銀行、玉山銀行、日盛銀行、永豐銀行、凱基銀行、國泰世華、安泰銀行、新光銀行、大眾銀行、元大銀行、台北富邦、花旗銀行及中國信託等。

其中，大眾銀行、元大銀行、玉山銀行在這波懲處中，各被罰400萬元；國泰世華、日盛銀行及新光銀行則各被罰200萬元；而中國信託、台北富邦、凱基銀行、台新銀行、永豐銀行、花旗銀行、安泰銀行及遠東銀行等，被金管會糾正。

金管會表示，第五波主要檢查「董事會紀錄」、「沒核實辦理OBU開戶作業」、「沒落實審查客戶財務資料」三大項，發現有些銀行行員會幫TRF客戶填寫資產負債表、損益表後，再寄給客戶，台中水晶甚至幫客戶繕打完財報後再寄出，這些都是違法行為。

兩年起因人民幣大貶，導致引發的TRF爭議，不僅導致許多投資人大額虧損，甚至還波及法人，導致公司無法正常營運。根據統計，TRF不當銷售爭議案，共計接獲203件，目前已有172件妥適處理，26件調處評議完成。金管會過去已經開罰四波，罰金合計達8,600萬元，若加上這波開罰1,800萬元，此案的整體罰金已達1.04億元。

金管會指出，外界質疑銀行董事會偽造紀錄，但經過這次的審查，暫時未發現此狀況，只能算是銀行對辦理客戶董事會紀錄審查作業審核，欠缺應有的嚴謹性。同時，藉由這次處分，希望各銀行在文件的徵提、審核，均要視為風險控管一環，不應流於形式，且應避免協助客戶於公司內部文件用印等情況。